Финмодель существует ради одного: с минимальной погрешностью посчитать выкупы будущих периодов, прибыль и входящий денежный поток — и вычесть исходящий. Тогда кассовый разрыв виден ЗА НЕДЕЛИ до того, как он наступит, а не в день, когда нечем платить. Ниже — две модели: попробуйте сами и посмотрите, как выглядит полная версия.
Введите свои параметры — заказы в день, средний чек, ДРР, процент и скорость выкупа, комиссию и логистику — и модель посчитает по дням: сколько денег и когда придёт от Wildberries, какая будет прибыль и остаток денег через месяц, два, три. Это упрощённая версия нашей рабочей модели: без закупок у поставщика, оплат расходов и балансовых блоков — только продажи и входящий поток. Работает онлайн, можно играть со своими цифрами прямо на встрече.
Копия финмодели, которой мы пользуемся каждый день: два кабинета и сводный итог, дневной лист с товарными и денежными потоками, закупки и грузы от поставщика, циклы выплат Wildberries, БДДС, кредиты и дивиденды. Все контрагенты обезличены, а суммы умножены на секретный коэффициент — модель настоящая, рабочая, но реальные цифры бизнеса из неё восстановить нельзя. Доступ по паролю — выдаётся на встрече.
Чем отличаются: SellerModel отвечает на вопрос «сколько и когда мне придёт денег от маркетплейса при моих параметрах»; полная модель ведёт весь контур — от заказа фабрике до дивидендов — и сводит его в план денег на месяцы вперёд. Начинают с первой, дорастают до второй.